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博時基金管理有限公司直銷投資者匯款交易業務規則

第一章 總則

第一條、 博時基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)為規范通過本公司直銷柜臺、網上、電話、手機等交易方式(以下簡稱“直銷”)提交認/申購申請并通過匯款支付方式購買由本公司募集并管理的開放式基金(以下簡稱“基金”)的交易行為,特訂立《博時基金管理有限公司直銷投資者匯款交易業務規則》(以下簡稱“本規則”)。在本公司直銷匯款交易過程中涉及的個人投資者、機構投資者、本公司及其他有關機構皆應遵守本規則。

第二條、本規則依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他相關法律、法規,以及《博時基金管理有限公司開放式基金業務規則》(以下簡稱“業務規則”)的規章要求制定。

第三條、 本規則中未提及或未明確規定的相關事宜應參照本公司業務規則和相關公告。

第二章 釋義

第四條、 除非另有說明,在本規則中下列詞語具有如下含義:
投資者:指通過本公司直銷進行基金交易的個人投資者、及機構投資者。
預留賬戶:投資者在本公司直銷開立交易賬戶時登記的銀行賬戶。
T日:指銷售人確認的投資者有效申請工作日。
T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日)
匯款到賬截止時間:認購業務的匯款到賬截止時間為T日15:00,申購業務的匯款到賬截止時間為T日15:00。T日匯款到賬截止時間后到賬的資金視為T+1日到賬

第三章 業務規則

第五條、 投資者必須使用其預留賬戶辦理匯款,如使用非預留賬戶、現金或其他無法及時識別投資者身份的方式匯款,則匯款資金無效。投資者采用匯款交易方式發生的銀行轉賬手續費由投資者自行承擔。

第六條、 投資者在本公司開立有多個直銷交易賬戶時,提交認/申購申請的直銷交易賬戶必須與辦理匯款對應的直銷交易賬戶一致,如出現不一致的情況,本公司不主動辦理退款,并將匯款資金計入匯款銀行賬戶對應的直銷交易賬戶,投資者可通過此交易賬戶再次提交認/申購申請,原交易賬戶提交的認/申購申請無效。

第七條、 投資者在直銷開立賬戶時應預留有效的聯系方式,便于發生資金異常時及時通知。同時在每次使用預留賬戶匯款時,還須在匯款附言/用途/摘要/備注欄正確填寫直銷交易賬號,所填信息必須完整、準確。匯款后應于匯款當日15點前將申購業務匯款單或者于匯款當日15點前將認購業務匯款單傳真至本公司直銷中心(010-65187031),并電話確認(010-65187055)。因投資者未按規定傳真匯款單、未預留有效的聯系方式等原因不能及時配合本公司完成匯款身份識別而導致的資金到賬處理延誤,責任由投資者自行承擔。

第八條、 投資者于T日使用其預留賬戶通過匯款支付方式提交一筆認/申購申請,若T日之前或T日匯款到賬截止時間之前該交易賬戶的資金到賬金額大于或等于認/申購申請金額,則認/申購申請有效,如實際到賬金額小于認/申購申請金額,則該認/申購申請將視同于無效交易,匯款到賬金額將被記錄在投資者直銷交易賬戶資金余額中,投資者可擇日提交申請或在本公司直銷網上交易系統自助申請退款。投資者購買基金的價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算。

第九條、 投資者于T日使用其預留賬戶通過匯款支付方式提交多筆認/申購申請的,若T日之前或T日匯款到賬截止時間之前該交易賬戶有資金到賬,則本公司采取“時間優先”原則,按認/申購申請提交的先后順序逐筆足額匹配該交易賬戶的到賬資金。按此規則匹配時,當出現一筆認/申購申請金額大于到賬金額逐筆匹配后的資金余額時,則該筆認/申購申請將視同于無效交易,資金余額將按順序與下一筆認/申購申請繼續匹配,按上述規則匹配結束后如仍有資金余額未參與匹配,該余額將被記錄在投資者直銷交易賬戶資金余額中,投資者可擇日提交申請或在本公司直銷網上交易系統自助申請退款。

第十條、 投資者提交的認購申請可以在T日15:00之前申請撤銷,申購申請可以在T日15:00之前申請撤銷。如投資者已撤銷的認/申購申請已按本規則要求辦理匯款且資金已到達本公司直銷專戶,則投資者可再次提交認/申購申請或在本公司直銷網上交易系統自助申請退款,本公司不主動退款。

第十一條、 如投資者按本規則要求辦理匯款,但資金到賬時間晚于T日匯款到賬截止時間,該資金將視為T+1日到賬的資金記入投資者交易賬戶余額。投資者可擇日再次提交認/申購申請或通過本公司直銷網上交易系統自助申請退款,本公司不主動退款。

第十二條、 投資者可在任一時間對交易賬戶下的資金余額提交退款申請,如資金余額由多筆資金存入明細組成,則投資者需分別申請退款。

第十三條、 投資者在申請退款時需查看該交易賬戶內是否有尚未確認的認/申購申請,如有則投資者須先撤銷認/申購申請成功后方可申請退款。

第十四條、 投資者在T日17:00前提交的退款申請,本公司于T+1日將款項退往投資者賬戶。投資者在T日17:00后提交的退款申請,將視為T+1日的申請,本公司辦理劃款的時間也隨之順延。

第十五條、 如投資者未按本規則要求辦理匯款,資金將無法計入投資者的交易賬戶,本公司在進行必要的投資者身份識別后將匯款資金退回投資者匯款時使用的賬戶。其中: 如果投資者采用非預留賬戶匯款,本公司將于資金到賬日的下一工作日辦理退款,并將該筆資金劃往投資者匯款時所使用的銀行賬戶。如果投資者匯款信息(包括匯款戶名、匯款賬號、匯款賬戶開戶行名稱等)不完整,本公司將無法辦理退款,投資者應主動與本公司直銷中心聯系(電話010-65187055),由此造成的退款延誤,由投資者承擔。
如果投資者采用現金匯款,投資者須通過傳真或電子郵件方式主動向本公司直銷中心提供匯款證明和簽字確認的身份證復印件,由本公司進行必要的身份核實。如匯款人在本公司直銷已開立交易賬戶,則本公司將該筆匯款到賬資金退回投資者預留賬戶。如匯款人尚未在本公司直銷開立交易賬戶,則還需匯款人通過郵寄方式提供接收退款的銀行賬戶證明文件原件(此銀行賬戶證明文件須包含匯款人名稱、身份證號和收款銀行賬號,并加蓋銀行業務章)和銀行賬戶復印件(注明銀行賬戶開戶行名稱),本公司將該筆匯款到賬資金退回投資者提供的銀行賬戶。由于投資者未及時配合本公司完成身份識別工作而導致的退款延誤,由投資者承擔。
如果投資者采用非合規方式匯款,投資者應主動與本公司直銷中心聯系退款事項(電話010-65187055),提供匯款證明(注明匯款銀行網點全稱)和簽字確認的身份證復印件,本公司將于收到上述資料的下一工作日辦理退款。

第四章 風險

第十六條、 投資者使用的計算機可能因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因,而對投資者造成的交易時間或交易數據造成影響,投資者須自行承擔因前述原因而可能導致的交易風險及損失。

第十七條、 由于投資者的計算機應用操作能力或互聯網知識的缺乏或對有關信息的錯誤理解,可能對投資者的交易時間或交易數據造成影響,投資者須自行承擔因前述原因而可能導致的交易風險及損失。

第十八條、 任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權行為,該行為所引起的法律后果由該投資者承擔。

第十九條、 為確保網絡傳輸的安全,保障投資者的利益,本公司對網絡資料的傳輸采用數據加密處理,但本公司無法保證網上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網址不被惡意攻擊或不存在因電子病毒所導致的故障等等。本公司對此不承擔任何責任,投資者須自行承擔因網上交易可能導致的任何風險及損失。

第二十條、 因發生不可抗力事件導致匯款交易業務無法進行的,本公司不承擔賠償責任。不可抗力包括但不限于戰爭、火災、地震、水災、罷工、網絡故障、系統故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。

第二十一條、 本公司有權保留投資者交易的電子數據以作為投資者交易的證明。

第二十二條、 投資者通過銀行進行轉賬匯款時,匯款資金可能為非實時到賬,尤其是跨行、異地轉賬及采用同城票據交換方式辦理的資金匯款,可能會導致到賬時間延遲或匯款身份驗證延遲,從而致使交易申請失敗,敬請投資者及時或提前匯款并關注資金到賬情況。由于辦理匯款的銀行、金融機構的系統或人為原因,導致資金到賬遲滯等問題,本公司不承擔賠償責任。

第五章 附則

第二十三條、 本規則為業務規則之補充,與業務規則具有同等效力。

第二十四條、 本公司應根據實際情況的變更對本規則做出不時的修訂。

第二十五條、 本規則的解釋權歸本公司所有。

博時基金管理有限公司

2018年4月16日

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